17萬億保險資金監管定調!

            2019-08-18 09:27 來源:未知 作者:石家莊生活網
            17萬億保險資金監管定調!

            未來一段時期的保險資金運用及監管基調,保險業界近日通過一篇文章,得以明晰。

            這篇文章是《當代金融家》最近刊發的中國銀保監會資金部主任袁序成的署名文章《奮力開創保險資金運用與監管新局面》。資金部是保險資金運用監管部,是17萬億險資的主要監管部門,而袁序成是最新就任的資金部主任。

            在一位中小險企資管負責人看來,這篇文章堪稱保險資金運用監管政策的白皮書,對于“在哪里、去哪里、怎么去以及重點難點是什么”,都說得非常清晰了。

            這篇文章包括三部分內容:

            1、保險資金運用與監管取得積極成效;

            2、當前及未來一個時期:難得機遇和重大挑戰并存;

            3、開創保險資金運用與保險業高質量發展新局面。

            該人士認為,保險資金運用整體還會在嚴監管的大形勢下,違規行為會繼續受到嚴查嚴懲,比如假委托、假資質,違規開展通道業務、關聯交易等。

            券商中國記者也從業內了解到,銀保監會成立后,保險和銀行業的監管標準正在趨近一致,其中保險資金運用的風控將向銀行靠攏,一系列風控、合規等的制度文件正在制定中。

            同時,政策有收也有放。文章透露,保險資管也會繼續擴大市場準入,比如推進符合條件的保險機構新設債轉股實施機構、再發保險資管公司牌照、推進放開保險資管外資股比限制引入外資等。業界預計有一些政策將很快落地,比如:放松財務性股權投資行業限制,進一步豐富債券投資品種等等。

            取得積極成效,當前及未來一個時期面臨難得機遇和重大挑戰

            上述險企資管人士認為,這篇文章前兩部分中,對于在哪里,很清晰、沒回避;對于去哪里,很清楚、很明白;對于怎么去,原則性和實務性都寫了,很干練。

            袁序成在第一部分“保險資金運用與監管取得積極成效”中提到,總體看,保險資金運用保持穩健審慎,合規意識和風控能力不斷增強,行業風險整體可控。

            比如,支持了實體經濟的高質量發展。截至2019年5月,保險資金通過投資股票、債券和發行保險資管產品等方式為實體經濟高質量發展提供融資支持近9萬億元。

            再如,維護了資本市場的健康穩定。截至二季度,已有11家保險資產管理公司完成專項產品的設立前登記,目標規模合計1260億元。目前,保險資金投資A股股票市值占A股總市值的3.1%,成為僅次于公募基金的第二大機構投資者;投資債券規模占我國債券市場總規模的6.5%,是繼銀行之后的第二大機構投資者。

            同時,支撐了保險主業的快速發展;鞏固了穩健投資的核心優勢。另外,也提升了科學審慎的監管能力。

            文章第二部分“當前及未來一個時期:難得機遇和重大挑戰并存”則深入解析了機遇和挑戰具體所在,概括性地寫到:伴隨著實體經濟向高質量發展轉型,金融供給側結構性改革的深入推進和金融業對外開放的進一步擴大,保險資金運用和保險資產管理面臨長期資金融資需求、居民保障需求、個人財富管理需求迅速增長等難得機遇,但也存在市場化專業化程度不足、資產配置壓力加大、市場競爭加劇等問題挑戰。未來一個時期,保險資金運用的機遇與挑戰并存,動力與壓力同在。

            談開創高質量發展新局面,政策有放、監管從嚴

            而最后一部分,即“開創保險資金運用與保險業高質量發展新局面”,上述險企資管負責人人認為,是非常值得業內認真學習、仔細領會的內容,這里面有機會,也有“紅燈”。

            袁序成在文章這部分中稱,黨的十九大對全面深化改革做出了新的戰略部署。站在新的歷史起點,保險資金運用將牢記初心使命,踐行為民監管,堅定不移推動改革開放,不斷開創保險資金運用和保險業高質量發展的新局面。

            一是堅持黨管保險,立足黨和國家事業大局謀劃保險資金運用改革。

            二是堅持推進經濟高質量發展,爭當服務實體經濟的“排頭兵”。加大政策引導,用好精準性、結構性政策,鼓勵保險資金更加積極主動服務實體經濟。

            認真落實黨中央、國務院《關于加強金融服務民營企業的若干意見》,取消保險資金開展財務性股權投資行業范圍限制,規范實施戰略性股權投資,以股權形式為實體經濟發展提供長期資本金,促進直接融資發展。

            穩步拓寬保險資金運用范圍,減少投資限制,豐富債券投資品種,支持保險機構投資符合條件的銀行二級資本債券和無固定期限資本債券。

            進一步發揮中國保險投資基金作用,推進設立服務國家戰略專項基金、國家集成電路產業投資基金,主動有效對接國家戰略。

            推進符合條件的保險機構新設債轉股實施機構,更好服務結構性降杠桿工作。

            發揮“保險+融資”優勢,推進保險資金支農支小融資業務新模式,提升農業企業、小微企業的金融可及性。

            三是堅持發揮長期穩健投資優勢,做好資本市場健康發展的“穩定器”。切實發揮保險公司、保險資產管理公司等專業機構投資者長期投資、價值投資、穩健投資的風格和優勢。

            支持保險公司使用長久期賬戶資金增持優質上市公司股票和債券。

            支持和鼓勵保險機構拓寬專項產品投資范圍,加大專項產品落地力度。

            研究推進保險公司長期持有股票的資產負債管理監管評價機制,研究提高保險資金投資權益類資產比例上限,推動發揮保險資金“穩定器”的重要作用,切實維護資本市場健康穩定,實現保險資金運用與資本市場發展的良性互動。

            四是堅持市場化專業化發展方向,下好保險資金運用改革的“先手棋”。堅持向創新要動力,向改革要活力,抓住市場化改革的“牛鼻子”,下好保險資金運用改革的“先手棋”。

            進一步深化簡政放權,充分調動、激發市場機構活力,探索取消或精簡一批投資核準、備案事項流程。

            進一步拓寬保險資金投資范圍,給予保險資金運用主體更大的投資決策自主性和靈活性。

            加快推進資產支持計劃等產品的注冊制改革,優化注冊程序,提高發行效率。

            支持、鼓勵和引導符合條件的中小保險公司設立保險資產管理公司,以市場化、專業化的手段,提升保險資金運用效能。

            五是堅持推進資金運用提質升級,用好擴大對外開放的“試金石”。實踐證明,中國經濟發展是在開放條件下取得的,未來中國經濟實現高質量發展更離不開進一步的對外開放。只有堅持開放合作,保險資金運用才能獲得更多發展機遇和成長空間。

            下一步,將加快推進放開保險資產管理公司外資持股比例限制,按照內外資一致原則,支持更多國際優秀保險機構和資產管理公司參與中國保險資產管理行業發展,用擴大開放的“試金石”檢驗保險資金運用和保險資產管理的改革發展成果。

            激發國內保險資產管理市場活力,引導國內機構進一步吸收借鑒境外優秀經驗做法,在充分的市場競爭中推進保險資金運用提質升級。

            六是堅守從嚴監管高壓態勢,當好讓黨和人民放心的金融“守夜人”。堅持“嚴”字當頭,堅決整治保險資金運用亂象。

            強化投資能力牌照管理,堅決查處假委托、假資質。

            保持嚴厲打擊保險機構違規開展通道業務、關聯交易等行為的高壓態勢。

            針對保險資金投資信托產品、私募股權基金等重點領域,加強穿透監管,防止監管套利。

            加快彌補監管制度短板,加強薄弱環節制度建設,強化保險資產負債管理監管,防范保險公司資產端與負債端期限、流動性和成本收益錯配風險。

            強化資金運用內部控制和信息披露監管,落實公司主體責任。

            全面推進保險資產管理公司法人監管、分類監管、產品監管、行為監管。

            加快制定保險資產管理產品辦法及配套政策,規范保險資產管理產品運作。

            積極探索運用新技術加強和改進監管,優化完善監管指標體系,更加敏銳、科學地反映風險狀況。 切實履行為民監管職責,維護好消費者、投資者的合法權益,守好人民群眾的“錢袋子”,當好讓黨和人民放心的金融“守夜人”。


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